보험설계사 3개월 만에 계약 만드는 실전 루틴 공개! 이 글에서는 실제로 보험 설계사가 되어 3개월 만에 첫 계약을 따낸 경험을 바탕으로, 보험 설계사의 치명적인 고민과 성공 비결을 A부터 Z까지 낱낱이 알려드릴게요. 보험설계사는 늘 ‘계약이 안 나오면 어떡하지?’, ‘고객 접점이 없어 막막하다’는 고민을 합니다. 이 실전 루틴을 통해 빠르게 첫 계약에 도달하는 방법을 알 수 있으니, 끝까지 읽으시고 내 보험 영업의 판을 완전히 바꿔보세요!
보험설계사 3개월만에 계약 만드는 노하우, 지금 왜 중요한가?
요즘 보험 시장은 너무 경쟁이 치열해요. 신규 고객 확보도, 가족·지인 영업도 점점 힘들고, 남들은 어떻게 3개월 만에 첫 계약을 따내는지 궁금하지 않으셨나요? 최근 입사 3개월 이내 50% 이상 설계사가 퇴사한다는 충격적인 통계도 있어요. 이 글에서는 제가 실제로 체험하고 검증한 계약 성공 루틴을 사례와 함께 공개합니다. 따라하면 3개월 만에 자신만의 첫 계약을 경험할 수 있도록, 각 단계별 핵심 전략을 자세히 안내해드려요.
- 첫 계약 성사를 위한 검증된 3단계 루틴
- DB(고객리스트) 확보와 활용 전략
- 신입 설계사의 영업멘트 및 실제 상담 사례
- 고객의 신뢰 얻는 방법 및 신입 설계사 실수 방지법
- 경력 설계사, 타 업종 퇴직자에게 각각 필요한 팁
사실, 제 주변 동기 중 절반이 3개월 못 채우고 퇴사했어요. 하지만 꾸준히 이 루틴을 따라 계약을 성공시킨 저의 경험담을 진짜 수치와 후기로 들려드릴 테니, ‘정말 나도 될까?’ 고민하셨던 분은 꼭 끝까지 확인하세요!
1단계: DB(고객리스트) 확보와 관리, 이게 80%입니다.
보험설계사 업무에서 ‘고객 DB없이 계약 만들기란 모래밭에서 바늘 찾기’와 같아요. 저도 신입 때 하루 종일 핸드폰만 바라보며 명단을 찾았어요. 결국 가족·지인 연락처만 남았죠. 하지만 가장 중요한 건 초기에 회사(지점장 혹은 멘토)가 제공하는 DB 활용입니다. 그리고 DB가 주어지지 않는다면 주변 커뮤니티, SNS, 오픈채팅방 등에서 스스로 만들어야 해요.
- 회사에서 DB를 주는지 반드시 확인!
- 매일 오전 1~2시간 DB명단 업데이트(구글 시트/엑셀 추천)
- 기존 고객과 주기적 연락(생일, 이벤트 활용), 신규 DB에는 간단한 인사로 첫 메시지
- 오픈채팅, 맘카페, 부동산 커뮤니티, 동호회 등 온라인/오프라인 네트워크 적극 활용
저는 이렇게 3주 만에 100명 가까운 명단을 확보했고, 이 중 실제 상담 약속 10건, 계약 성사 2건까지 이어졌어요. 명단은 곧 나의 매출 파이프라인이란 사실, 반드시 기억하세요!
2단계: 첫 상담 멘트와 신뢰형 영업, 실전에서 통하는 대화법
신입 보험설계사의 대부분 실수는 너무 보험에 초점을 맞춰 대화하는 거예요. 저도 초반엔 ‘혹시 보험 필요하신가요?’라고 물어봤다가 바로 거절당했어요. 보험 이야기가 아닌, 고객의 ‘고민’이나 ‘목표’에 먼저 공감한다는 점을 명심하세요. 예를 들어, ‘자녀 교육에 관심 많으시던데, 요즘 학자금 부담이 만만치 않죠?’처럼 자연스러운 질문부터 시작했어요.
- 처음엔 일상 대화로 시작 → 관심사 파악 → 경제적 고민, 미래 계획 질문
- ‘좋은 플랜이 있으면 저한테도 좀 알려주세요’라는 말이 자연스럽게 나오게 유도
- 즉답을 요구하지 않고, “정보만 먼저 드린다”는 느낌으로 접근
- 상담 내내 고객의 말 80% 경청, 내 말은 20%로 제한
이 방식을 쓰고 나서, 상담 후 거절률이 확 줄었어요. 특히, 고객이 스스로 “생각해볼게요”가 아닌 “다음에 다시 이야기해주세요”라는 피드백을 주는 경우가 많이 늘었죠.
3단계: 계약까지 이어지는 클로징 방법, 그리고 신입이 놓치기 쉬운 점
보험 계약은 호기심 → 신뢰 → 필요성 → 구체적 플랜 → 실행, 이 5가지 단계로 연결돼요. 제 경험상 절대 놓치지 말아야 할 건 ‘특정 상황’에서 맞는 실제 사례를 제시하는 거였어요. 예를 들어, 30대 맞벌이 부부가 “혹시 실비나 암보험은 너무 오래 전 가입해서 불안하다”라고 하면, 단순히 저렴함을 강조하지 말고, 실제 올해 심사 기준 변화나 보장 범위 차이를 구체적으로 설명했어요. 그리고, 직접 그 고객 연령·직업군과 비슷한 기존 사례 (이름 익명화)로 보장받은 예시를 보여주니 신뢰도가 확 올라가더라고요.
- “○○씨랑 비슷한 30대 맞벌이 고객님도 최근 (실비·암보험) 갱신해서 보험료 절감과 보장 범위 넓힌 사례가 있어요”
- 담보 추가, 특약 변경 등 작은 것도 실제 예시를 들어 설명
- 계약서류 작성법·서명 방법을 미리 미리 카톡으로 안내
- 계약 이후에도 3~6개월에 한 번, 근황 및 유지관리 연락 필수
이런 포인트로 접근하니 단순 ‘세일즈맨’이 아니라 ‘내 문제를 함께 고민해주는 파트너’라는 평가를 들었어요. 실제로, 제 첫 계약 2건 모두 재추천으로 이어졌답니다!
정리표
3개월 만에 계약 만드는 실전 루틴, 한눈에 보기
| 단계 | 주요 내용 | 실전 팁 |
|---|---|---|
| 1단계 | DB 확보와 관리 | 명단 주기적 업데이트, 회사 지원 DB 및 외부 네트워크 적극 활용 |
| 2단계 | 신뢰형 상담 | 고객 관심사 중심 대화, 정보 제공 위주, 경청 비율 높이기 |
| 3단계 | 계약 클로징 | 실제 사례 제시, 맞춤 플랜 제시, 계약 후 유지·관계관리 |
총정리
보험설계사로 처음 시작해 3개월 만에 계약을 만드는 비법은 ‘DB관리→신뢰 영업→현실적인 클로징’ 이 세 박자가 핵심이에요! 가족·지인 눈치 볼 필요 없이, 꾸준히 이 루틴을 활용하면 누구나 첫 계약의 문턱을 넘을 수 있습니다. 저 역시 이 방법으로 퇴사 위기를 극복했고, 현재는 꾸준하게 고객을 관리하며 재계약까지 이끌어내고 있어요. 보험설계사라는 커리어에 도전한다면, 꼭 이 실전 루틴으로 한 걸음 먼저 앞서 나가세요! 지금 바로 내 명단부터 업데이트해보세요. 성공 경험, 저처럼 여러분도 꼭 해보시길 응원합니다!
